Marketing usług finansowych WSE-FiR-MUF

Przedmiot obejmuje zagadnienia związane z funkcjonowaniem rynku usług finansowych oraz zastosowaniem koncepcji i narzędzi marketingu w działalności instytucji finansowych. W trakcie zajęć studenci poznają specyfikę marketingu usług finansowych, strategie marketingowe stosowane przez banki, instytucje ubezpieczeniowe i inne podmioty sektora finansowego, a także współczesne kierunki rozwoju marketingu w warunkach cyfryzacji rynku finansowego.

Szczególna uwaga poświęcona jest analizie rynku usług finansowych, marketingowi relacyjnemu, budowaniu zaufania klientów oraz strategiom marketingowym instytucji finansowych. W ramach zajęć omawiane są również kierunki rozwoju marketingu usług finansowych.

W cyklu 2025/26_L:

Cele przedmiotu

Celem zajęć jest zapoznanie studentów ze specyfiką marketingu w sektorze finansowym oraz rozwinięcie umiejętności analizy rynku usług finansowych i projektowania działań marketingowych instytucji finansowych (banków, ubezpieczycieli, fintechów).

Studenci poznają:
- mechanizmy funkcjonowania rynku usług finansowych,
- specyfikę marketingu w instytucjach finansowych,
- narzędzia marketingowe stosowane przez banki i ubezpieczycieli,
- kierunki rozwoju marketingu finansowego w warunkach cyfryzacji i rozwoju fintech.

Efekty uczenia się
Wiedza
Student:
zna strukturę i funkcjonowanie rynku usług finansowych,
rozumie specyfikę marketingu usług finansowych,
zna strategie marketingowe instytucji finansowych,
identyfikuje współczesne trendy w marketingu finansowym.

Umiejętności
Student potrafi:
analizować działania marketingowe instytucji finansowych,
ocenić strategie marketingowe banków i ubezpieczycieli,
interpretować raporty rynkowe i dane marketingowe,
przygotować projekt działań marketingowych dla instytucji finansowej.

Kompetencje społeczne
Student:
potrafi pracować w zespole nad projektem marketingowym,
potrafi krytycznie oceniać działania marketingowe instytucji finansowych.

1. Rynek usług finansowych
-definicja rynku usług finansowych
-struktura rynku finansowego (banki, ubezpieczenia, fundusze inwestycyjne, fintech)
-uczestnicy rynku finansowego
-regulacje rynku finansowego
-rola instytucji nadzorczych

2. Istota marketingu i rozwój orientacji marketingowej instytucji finansowych
-marketing w instytucjach finansowych
-orientacja produkcyjna, sprzedażowa i marketingowa
-marketing relacyjny w sektorze finansowym
-zarządzanie relacjami z klientem (CRM)

3. Specyfika marketingu usług finansowych
-cechy usług finansowych (niematerialność, zaufanie, ryzyko)
-marketing mix w usługach finansowych (7P)
-budowanie zaufania i reputacji instytucji finansowej
-rola marki w sektorze finansowym

4. Formułowanie strategii marketingowych instytucji finansowych – wybrane zagadnienia
-segmentacja rynku usług finansowych
-targeting i pozycjonowanie
-strategie konkurencyjne instytucji finansowych
-marketing cyfrowy w sektorze finansowym

5. Kierunki rozwoju marketingu usług finansowych
-cyfryzacja usług finansowych
-rozwój fintech i insurtech
-marketing w kanałach cyfrowych
-personalizacja usług finansowych
-wykorzystanie sztucznej inteligencji w marketingu
-analiza trendów marketingowych w sektorze finansowym

Grupa przedmiotów ogólnouczenianych

nie dotyczy

Poziom przedmiotu

podstawowy

Symbol/Symbole kierunkowe efektów uczenia się

FiR2_W12; FiR2_W13; FiR2_U07; FiR2_K01

Typ przedmiotu

obowiązkowy

Wymagania wstępne

Brak.

Koordynatorzy przedmiotu

Joanna Turkiewicz

Efekty kształcenia

Wiedza

Student:

zna podstawowe pojęcia i mechanizmy funkcjonowania rynku usług finansowych,

rozumie specyfikę marketingu usług finansowych oraz jego rolę w działalności instytucji finansowych,

zna narzędzia marketingowe wykorzystywane w sektorze finansowym,

rozumie proces formułowania strategii marketingowych w instytucjach finansowych,

zna współczesne kierunki rozwoju marketingu usług finansowych, w tym znaczenie cyfryzacji i nowych technologii.

Umiejętności

Student potrafi:

analizować strukturę i funkcjonowanie rynku usług finansowych,

identyfikować i oceniać działania marketingowe instytucji finansowych,

stosować podstawowe narzędzia marketingowe w analizie rynku usług finansowych,

analizować strategie marketingowe banków i instytucji ubezpieczeniowych,

interpretować dane i raporty dotyczące rynku usług finansowych,

przygotować projekt działań marketingowych dla wybranej instytucji finansowej.

Kompetencje społeczne

Student:

jest przygotowany do pracy zespołowej przy rozwiązywaniu problemów marketingowych,

wykazuje gotowość do krytycznej oceny działań marketingowych instytucji finansowych,

rozumie znaczenie etyki w działalności marketingowej instytucji finansowych,

dostrzega znaczenie zaufania i odpowiedzialności społecznej w funkcjonowaniu instytucji finansowych.

Kryteria oceniania

Test 40%
Projekt 40%
Aktywność 20%

Literatura

Maria Płonka, Marketing instytucji finansowych, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie, 2011.
Philip Kotler, Kevin Lane Keller, Marketing Management 14th edition, REBIS, Wydanie: 2 (2022), ISBN: 978-83-8188-522-5
Małgorzata Stolarz, Pośrednicy kredytowi i brokerzy usług finansowych na rynku consumer finance w Polsce, Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu, Finanse i rachunkowość - teoria i praktyka, Nr 1186, 2007.

W cyklu 2025/26_L:

Więcej informacji

Dodatkowe informacje (np. o kalendarzu rejestracji, prowadzących zajęcia, lokalizacji i terminach zajęć) mogą być dostępne w serwisie USOSweb:

Strona przedmiotu WSE-FiR-MUF w USOSweb